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自貿區金融舉措"路線圖""時間表"

責任編輯:上海方銀企業登記代理有限公司  發布時間:2016-02-27
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自貿區金融舉措"路線圖""時間表"

新華網上海12月3日電(記者 姚玉潔)中國人民銀行上海總部副主任張新3日就《關于金融支持中國(上海)自由貿易試驗區建設的意見》答記者問,并就市場高度關注的資本項目開放、投融資匯兌、人民幣跨境使用、利率市場化、外匯管理以及風險監控等問題作出解釋。他表示,試驗區金融舉措不是飛地、洼地,也不是離岸中心,而是有效服務實體經濟的金融開闊平地,將用一年左右的時間形成可復制、可推廣的金融舉措。

關鍵詞一:分賬管理

張新表示,試驗區內居民可通過設立本外幣自由貿易賬戶實現分賬核算管理,實現跨境投融資匯兌便利。其中,同一非金融機構主體的居民自由貿易賬戶與其他銀行結算賬戶之間因經常項下業務、償還貸款、實業投資以及其他符合規定的跨境交易需要可辦理資金劃轉。

中國銀行[0.00% 資金 研報]上海自貿區分行行長周和華認為,這是《意見》含金量最高的內容之一,也就是市場期待的離岸與在岸之間的“滲透”機制。尤其讓人興奮的是,資金劃轉的需求可以是償還貸款,且沒有限定本外幣,也就是說,企業可以通過海外融資來償還國內貸款,企業財務成本將大大降低。

記者了解到,目前海外市場美元融資成本約是年化1%-2%,而國內同期外幣貸款利率約為3%-4%,幾乎相差一倍。即使是人民幣貸款,中銀香港[-1.13%]的人民幣貸款利率可以比基準下浮15%,也大大低于國內。

關鍵詞二:投融資匯兌便利化

張新介紹,《意見》在促進投融資匯兌便利化方面進行了新的探索。一是區內企業在辦理跨境直接投資項下涉及的跨境收付、兌換業務時,可直接向銀行辦理,與前置核準脫鉤;二是所涉及的跨境投融資主體范圍包括企業、非銀行金融機構、個體工商戶等主體;三是跨境融資更加便利,區內機構根據經營需要,可按規定從境外融入本外幣資金;四是賦予區內主體結合自身生產經營和跨境商務活動的特點在更大空間內充分利用區內和境外金融市場管理對沖相關風險。

關鍵詞三:利率市場化

張新表示,試驗區利率市場化將在宏觀審慎金融管理框架內,根據服務區內實體經濟發展需要,以及金融市場主體培育和市場環境建設情況逐步推進。具體包括:完善區內居民自由貿易賬戶和非居民自由貿易賬戶本外幣資金利率的市場化定價監測機制。將區內符合條件的金融機構納入優先發行大額可轉讓存單的機構范圍,在區內實現大額可轉讓存單發行的先行先試。條件成熟時,放開區內一般賬戶小額外幣存款利率上限。

關鍵詞四:外匯體制改革

關于外匯管理體制機制改革,外匯管理部門出臺了支持試驗區發展總部經濟和新型貿易、簡化直接投資外匯登記手續、支持試驗區開展境內外租賃服務、取消區內機構向境外支付擔保費的核準、支持銀行開展面向客戶的大宗商品衍生品的柜臺交易等五條舉措。

關鍵詞五:風險管控“如履薄冰”
 

“如履薄冰,如臨深淵,兢兢業業,管住風險。”張新如此強調央行對自貿區金融風險管控的重視。“央行將切實加強對反洗錢、反恐融資、反逃稅的監管;并會同上海市政府和金融監管部門,加強監測分析,密切關注跨境異常資金的流動;按年度對區內機構進行評估,根據評估結果對區內機構實施分類管理,并建立相應的扶優限劣機制;人民銀行可根據形勢判斷,加強對試驗區短期投機性資本流動的監管。”

關鍵詞六:時間表

張新說:“《意見》大部分條款已基本成熟,可以立即實施,如跨境人民幣業務、外匯體制改革、自由貿易賬戶設立等;還有一部分需要制定細則后,在全國率先組織實施,如利率市場化,其中一部分已經基本成熟,一部分市場影響較大的措施則需要制定細則后按照全國統一部署審慎實施。”

“我們在一線工作的人有一個愿景,希望用三個月時間能把《意見》的大部分措施落地實施,用半年的時間初步探索總結試驗區改革成熟的經驗,用一年左右的時間,基本形成可復制、可推廣的金融管理模式,為2020年的全國金融改革目標,以及上海的國際金融中心建設作出力所能及的貢獻。”張新說。

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